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理财圈套要当心!揭秘诈骗背后的“弥天”谎言

来源:编辑:admin2016-01-24 15:49
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这是一个最好的时代,也是一个最坏的时代。从年初的南京特大非法集资案开庭审判到年中轰动全国的泛亚案再到年末的e租宝非法集资……在这谎言和圈套大井喷的时代,我们应该何去何从?小编带你回顾那些让人记忆犹新的“弥天大案”。

  第一类:贵金属投资诈骗 福建维财在交易中实行T+0单日结算的无负债结算制度,并采用5倍以上的保证金模式,打着贵金属投资幌子进行的变相期货交易。在未取得许可证的情况下,组织4962名客户进入交易系统参与“维财金”、“维财银”的炒作,非法交易成交额合计585.96亿元,交易共产生手续费和递延费1.57亿元。

  福建维财在交易中实行T+0单日结算的无负债结算制度,并采用5倍以上的保证金模式,打着贵金属投资幌子进行的变相期货交易。在未取得许可证的情况下,组织4962名客户进入交易系统参与“维财金”、“维财银”的炒作,非法交易成交额合计585.96亿元,交易共产生手续费和递延费1.57亿元。

  谎言揭秘:在这起特大案件中,不法分子打出“无负债结算”,“5倍以上的保证金”等宣传来佐证自己的可靠性,但这只是表面工程,透过现象看本质,则为其利用大多数投资者对贵金属实物交易和期货交易辨识不清的特点,来进行变相交易。

  第二类:民间非法借贷 江苏省连云港市的市民周女士将自家的30万元存款全部借给了一位“朋友”用于投资,该朋友承诺年息30%。起初,周女士每月还能按时收到利息,可不到半年,这位“朋友”就不见了。这时,周女士才发现,这位借钱投资的“朋友”根本就是个骗子,其所谓的投资项目是假的,借的钱也全被这个人挥霍掉了。

  江苏省连云港市的市民周女士将自家的30万元存款全部借给了一位“朋友”用于投资,该朋友承诺年息30%。起初,周女士每月还能按时收到利息,可不到半年,这位“朋友”就不见了。这时,周女士才发现,这位借钱投资的“朋友”根本就是个骗子,其所谓的投资项目是假的,借的钱也全被这个人挥霍掉了。

  谎言揭秘:“年息30%以上,月息5%以上”……这些比正常投资要高出数倍的高息放贷,吸引了无数人的眼球,但是法律规定民间借贷的利率最高不得超过同期银行贷款利率的4倍,这种明显的高息谎言,一定不能上当受骗。

  第三类:P2P跑路 理财圈套要当心!揭秘诈骗背后的“弥天”谎言

  铂利亚的90后老板滕海川,曾以成功企业家的身份登上央视某谈话栏目,从而使平台的人气暴增,网站甚至公告《滕海川先生新婚及前海挂牌成功双喜庆功》,称滕于9月19结婚,五天连发588万或888万的秒标,年息6%,凡投标即可获投标金额0.2%的红包。还有以银行月底冲量标的名义开始发布总金额1亿元的天标,累计投资5万以上,奖励金额0.5%。 可是几个月后,网站发出停业整顿公告,之后跑路失联,涉案金额达7000万元。

  谎言揭秘:如此随意理由的天标、大标,漏洞百出,为什么投资人还不能警觉,连续投资呢?上过央视不代表你合法,炒作是无边界的。对于高息高利,秒标等吸引人的噱头,投资者要有自己的风险判断力。

  第四类:虚假信托 河北融投曾经国内第二大河北省最大的担保公司,但2015年河北融投的风险彻底暴露,丧失了担保能力。银行、信托、证券、基金甚至P2P等近50家金融机构面临项目违约,500亿债权无人履行担保而面临险境。河北融投什么项目都做,从河北担保到全国各地,且部分项目年利息达到10.5%~12%。

  河北融投曾经国内第二大河北省最大的担保公司,但2015年河北融投的风险彻底暴露,丧失了担保能力。银行、信托、证券、基金甚至P2P等近50家金融机构面临项目违约,500亿债权无人履行担保而面临险境。河北融投什么项目都做,从河北担保到全国各地,且部分项目年利息达到10.5%~12%。

  谎言揭秘:不难发现,在河北融投后期的投资项目中,种类较多,可以说是为了担保什么业务都做,且投资项目金额不断扩大,利息也不段提高,这其实反映出为了扩张与再投资,公司已存在混乱,曾经的“可信任”已成为谎言的支撑,令人警醒。

  2015年,有感动众人的友爱援手,也有令人心寒的虚假诈骗,擦亮自己的双眼,看清埋藏在背后的“谎言”,让2016年多点阳光,少些阴霾。

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